世界金融五百年-第17部分
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卮蚧鳌＝鏊顾５驴�137座炼铁炉中就有58座停产。生铁产量在一个月到一个半月内减少了1/3。棉纺织业本来已经在衰退之中，随着铁路投机的破灭和粮价飞涨，更是跌入低谷。1947年11月，在纺织工业中心兰开夏地区，920家棉纺织工厂中，有200家完全停业，其余的多半一周开工2天～4天。70％以上的工人遭受失业或半失业的打击。
英国的危机很快传递到其他国家。1848年，位于法兰克福的德国南部最重要的工业银行——哈贝尔父子银行被迫停业。而法国最大的股份银行——拉斐特创办的法国工商银行则破产倒闭。1848年，法国工业生产总共下降了50％。德国工业由于保护较弱，受英国危机的影响更大。光是德国汉堡就因为英国的影响有128家铁路公司因投机活动的崩溃而先后宣告破产。1847年冬，克莱费尔德8000台织机中有3000台停工，1848年上半年科隆14家工厂中只有3家开工，埃尔富特的工业几乎完全停顿。由于德国本来就靠更残酷的剥削抵抗着英国货的倾销，危机到来后，工人的处境更加恶劣。
当时的工人既没有退休金，也没有福利保障，失业即意味着饿死。1848年，革命浪潮再次席卷欧洲大陆，波及的国家几乎涵盖全欧洲，仅俄国、西班牙及北欧少数国家未受影响。1848年1月，首先在意大利西西里岛爆发革命的火花，紧接着整个欧洲大陆的革命像燎原之火一样熊熊燃烧。2月，巴黎工人、学生和市民起义，推翻了七月王朝，但成果被资产阶级窃取。在工人的压力下，资产阶级临时政府被迫宣布法国为共和国。奥地利首都维也纳和普鲁士首都柏林在1848年3月爆发了革命。为了反对奥地利的统治，匈牙利和捷克也于3月爆发了起义。同月，罗马尼亚为反对俄国、奥斯曼帝国、奥地利的统治爆发了起义。在上述的革命斗争中，工人、学生和市民成为革命的主要参加者。到1849年，欧洲各国的革命基本上都被以沙皇俄国为代表的欧洲各国君主镇压了。
1848年，法国人民大声疾呼：“打倒大盗！打倒杀人凶手！”人民的想象力被激发起来了。诸如《罗斯柴尔德王朝》、《犹太人是现代的国王》等讽刺作品充斥巴黎全城，这些作品都或多或少巧妙地揭露和诅咒了金融贵族的统治。神圣同盟主导的欧洲政治与经济格局在经济收缩的巨大压力之下已经出现裂缝。尽管像罗斯柴尔德家族这样的金融统治贵族在1848年欧洲革命中有所损伤，但并未伤筋动骨，其地位仍然牢不可破，而神圣同盟的反动体系在这次危机中被摧毁了。
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南美泡沫，巴黎拯救了伦敦
普法战争之前的法国，是仅次于英国的第二大国。当时英法之间的关系有点像冷战时期的美国和苏联。尽管英国无论在工业实力上还是在金融势力上都领先一大步，但法国并非一点竞争力都没有。法国人不仅保持着赶超英国的潜力，而且还一直觊觎着英国金融霸主的宝座。有些时候，为了应付金融危机，两国金融家之间也相互救助，如1836年、1839年，法兰西银行对英格兰银行的救援，1847年英格兰银行对法兰西银行的救援。最为典型的例子莫过于1825年金融危机了。
19世纪以前，拉丁美洲各国是西班牙和葡萄牙的殖民地。19世纪初开始，拉丁美洲独立运动蓬勃发展，西班牙在神圣同盟支持下，妄图恢复在拉美的殖民统治。
在美洲国家独立之前，英国的金融资本便资助了美洲的那些革命家及其所掌握的军队。美洲新兴国家无一例外地都要向英国借款，以争取独立并巩固自己的社会制度。这些国家的军队都要向英国借钱购买武器装备，因此可以说是伦敦金融城战胜了西班牙与葡萄牙。南美所有国家都是伦敦金融家的债务人。不管英国人从南美债券中赚取多少收益，那些借出去的钱大部分都用来购买英国商品，这不仅刺激了英国的工业生产，也使得拉美人依赖于英国的金融家。
1823年12月2日，美国总统詹姆士·门罗向国会提交被称为“门罗宣言”的国情咨文，提出“美洲是美洲人的美洲”的口号。他宣称：“同盟各国把它们的政治制度扩张到美洲的任何地方而不危害我们的和平与幸福是不可能的，也没有人会相信我们南方各兄弟国家的人民，如果不加援助，能够建立他们心愿的政治制度，所以让我们坐视欧洲列强对他们进行任何方式的干涉而不加过问，也同样是不可能的。”在美国的干涉下，欧洲对拉美的殖民意图遭到挫败，拉美各国的独立得到巩固。
可以说，没有英国金融家和美国政治家的支持，就没有拉美国家的独立。从表面上看，美国政治家拥有拉美国家的主导权。实际上，门罗宣言给英国金融家对拉美国家的经济渗透打开了大门。
像罗斯柴尔德、巴林这样的金融家，从殖民掠夺与国债投资中赚取了巨额财富。拿破仑战争后，欧洲一直保持和平状态，国债投资的机会越来越少。于是，过多的金融资本都在追逐各种投资对象与投机机会。新诞生的拉美国家为英国金融家提供了良好的投资场所，英国与拉美各共和国之间也迅速形成了紧密的经济联系。1815年后，英国投资者蜂拥而至，向智利、哥伦比亚、巴西、墨西哥、秘鲁和危地马拉这些拉美新兴国家提供资金，总额高达7600万英镑。仅在1824～1825年，英国就以5％～6％的利率借给拉美国家3700万英镑，而拉美人却只能获得债券面值70％～85％的资金。
开发南美财源的公司，成为最为诱人的投机对象。1824～1825年，英国先后成立了48家美洲铁路公司，资本总额高达2200万英镑。截至1825年年底，总共创立了600多家美洲公司，总资本达到3。5亿英镑。实收资本只占资本总额的一小部分，大部分公司的创立不过是为了掠夺大众财富，赚取股票溢价。创业利润和股票投机的利润高得惊人，公司创办人手中的股票仅按面值的10％～15％缴款，却按高出面值好几成甚至好几倍的市价卖出，一转手就可以赚取暴利。墨西哥联合公司股票，发行面值40英镑，到1825年1月上市时市价却高达155英镑。更为离谱的是有家叫做里耳·德耳·蒙特的公司，发行股价70英镑，上市股价竟然达到1350英镑，回报率高达1800％。
很多所谓的美洲矿业公司除了在证券交易所挂个“开矿”的名字外，从来就没有真的去南美开发过矿产。有一家矿业公司，总资本100万英镑，发行1万份面值为100英镑的股票，这家公司把股票分给5个合伙人，每份股票却只需缴纳5英镑。这些投机者引导舆论，将股票市价抬高到700英镑后，再将手中的股票卖出，发了一笔横财。
在南美泡沫中，涌现出来了大批像格雷格尔·麦格雷格尔爵士这样“留名千古”的巨骗。麦格雷格尔原本是一名苏格兰军人，曾在玻利维亚军队中担任将军。1820年，他回到英格兰后，声称自己是与尼加拉瓜接壤的博雅斯（Poyais）岛国的酋长。他精心打造了一本博雅斯旅游指南的书，描绘了这个根本不存在的虚构国家的地理环境以及丰富的自然资源。他还制定了一部宪法，并声称自己将是未来共和国的主人。精心构造的骗局让伦敦金融城的投机者们对博雅斯充满憧憬，麦格雷格尔成功地在英国募集了60万英镑的贷款。直到投资者和殖民者前往这个岛国时，人们才恍然大悟，这个虚构国家的所谓“首都”竟然是被沼泽地和印第安人包围的一些土屋，而博雅斯则从来就没有存在过。
与20年后的铁路泡沫一样，南美投机活动往往以英国上议院与下议院的议员和其他达官贵族的名义作掩护。名义上许多不同创办人的公司其实不过都是相同的这批金融统治贵族投资的。他们才是真正的影子投机者。
英国人借钱给拉美人，拉美人再用这些钱购买英国商品，而还给英国人的钱则是真金白银。源源不断的利润最后都流入英国央行。英格兰银行的黄金储备从1819年的360万英镑增加到1823年的1270万英镑。与此同时，英国物价猛涨，证券价格扶摇直上，创业热潮迭起，工业建设如火如荼。但英格兰银行对国内的贷款却急剧萎缩，国内需求丝毫没有振兴的迹象。
对拉美出口的依赖性，最终让英国人尝尽了苦头。1825年，美洲市场面临饱和，美洲豪赌的投机泡沫开始破灭了。英国棉纺织业的设备开工率下降了一半，纺织机械如花边机的价格下跌了75％～80％，现代机器大工业首次受到危机的严重打击。1825年4月，证券市场开始大跳水，首先是拉丁美洲债券开始急转直下，接着是英国工业债券随之下跌。仅在下跌后的一个月中，债券市值就损失了1400万英镑。
很快，就有80家银行停止兑换现金，770家英国国有银行倒闭了73家。大批银行的破产让大众不再相信金融家，人们纷纷开始储藏黄金。英格兰银行的黄金储备从1824年3月的1390万英镑下跌到1825年的120万英镑。英格兰银行面临挤兑的危险，纸币价值受到严重质疑，国家的货币流通陷入混乱状态，英国信用体系面临瓦解的危险。
此时，法兰西银行向英国货币信用体系的核心——英格兰银行伸出了援助之手。1825年12月19日，通过罗斯柴尔德家族的帮助，法兰西银行首先运来一批英国公众渴求的黄金，大约价值50万英镑。英格兰银行终于缓了一口气。后来，在法兰西银行和罗氏家族的协助下，英格兰银行收到了足够多的来自整个欧洲大陆的金银货币。最终，英格兰银行维持住了纸币的价值，防止了信用体系的崩溃，顺利度过了金融危机。
“圣西门思想”：扭转法国命运
法国18世纪著名空想社会主义者圣西门在其名著《寓言》中提出过一个假说：如果法国突然同时损失50名最优秀的物理学家、50名优秀诗人、50名优秀化学家、50名优秀作家、50名优秀数学家、50名优秀工程师，那么法国立马就会变成一具没有灵魂的僵尸。要想重新培养出同样优秀的人才，则需要一代甚至数代人的时间。然而，如果失去的只是国王的兄弟、皇亲贵族、省长、大主教、大地主和大金融家的话，则并不会给国家带来政治上的不幸，因为这些人并没有用自己的劳动促进科学和工业的进步。基于这样的思想，他第一次提出金融推动工业发展的思想。在圣西门看来，要设立股份制的工业银行，让银行信用既成为国家工业发展与经济进步的发动机又成为制动器，既具有促进作用又具有调控作用。
圣西门在法国声誉显赫，他的思想流传甚广。法兰西银行行长拉斐特、佩雷尔兄弟和1852年登上法国国王宝座的路易·拿破仑·波拿巴即拿破仑三世都是圣西门的忠实信徒。英国的迅速发展主要依靠私人创业家，金融资本对国家经济发展并没有多少驱动力。而法国则主要依赖于银行，尤其是在波拿巴掌权之后。
1822年，按照圣西门的思想，70岁高龄的拉斐特创办了法国工商通用银行，可以说这家银行是现代投资银行的先驱与雏形。它主要收购工商企业重组包装上市，再将股票卖给投资者。但不幸的是，该银行在1867年的金融危
